Специальный счет для участия в закупках: как открыть

Последние изменения

27 марта 2021 года вступило в силу Постановление Правительства № 747-р, которым исключена позиция 19 из перечня банков, в которых участники договора открывают специальные счета. Эту позицию занимал банк «Возрождение». Это означает, что с 27 марта участники набора не открывают спецсчета в ПАО «Банк «Возрождение».

ВАЖНО!: Сотрудники банка сообщили по телефону, что участникам покупки, уже имеющим счета в этом банке, необходимо будет перевести деньги и посоветовали заключить для этого договор с другой кредитной организацией.

Напомним, что 25 февраля 2021 года на официальном портале публикации нормативных правовых актов было опубликовано Постановление Правительства № 434-р от 22 февраля 2021 года, в котором указан перечень банков для специального счета для участия в публичных закупки по 44-ФЗ актуализированы для обеспечения подачи заявок на участие в конкурентных процедурах в электронной форме, электронных аукционах и размещении денег поставщиков в закрытых электронных торгах.

ВАЖНО!С 22 февраля 2021 года поставщики открывают специальный счет для обеспечения заявок по 44-ФЗ в АО «Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк.

После исключения банка «Возрождение» и включения Российского экспортно-импортного банка текущий список состоит из 26 организаций:

1. Сбербанк России.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. АЛЬФА БАНК.
6. Московский кредитный банк.
7. Банк «Финансовая корпорация Открытие».
8. Райффайзен Банк.
9. Россбанк.
10. Всероссийский банк регионального развития.
11. Промсвязьбанк.
12. Акционерный банк «РОССИЯ».
13. Санкт-Петербург.
14. Совкомбанк.
15. Российский национальный банк.
16. ОТП банк.
17. ЮниКредит.
18. Тинькофф.
19. БАРС АК.
20. Северный морской путь.
21. НОВИКОМБАНК.
22. Банк Кредита и Финансов для Жилья.
23. Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства.
24. ДОМ.РФ.
25. ПЕРЕСВЕТ.
26. Российский Государственный Специализированный Импортно-Экспортный Банк.

Если у исполнителя уже открыт расчетный счет в одной из этих кредитных организаций, то для госзаказа дополнительный открывать не нужно. Некоторые банки предлагают написать заявление и оформить договор на дополнительные банковские услуги. Но если участник торгов желает открыть отдельный расчетный счет для торговой деятельности, он вправе открыть его в банке, в котором он осуществляет расчетно-кассовое обслуживание, или в любой другой перечисленной кредитной организации.

Для чего нужен спецсчет

В 2018 году изменен порядок проведения договорных процедур. Изменения коснулись и процедуры обеспечения заявок на участие в торгах. Для участников госзаказа стал обязательным специальный счет для обеспечения госконтрактов по 44-ФЗ и заявок на участие в торгах. Такой расчетный счет необходим каждому потенциальному контрагенту, планирующему подать заявку на электронную процедуру.

Для каких тендеров нужен спецсчет

Необходимо Не нужно

На закупки по 44-ФЗ	Для покупок, которые вы собираетесь внести с банковской гарантией, вы можете сделать это с 1 июля 2019 года
На закупки по 223-ФЗ с ограничением участников (с участием представителей малого и среднего предпринимательства)	На закупки по 223-ФЗ на общих условиях

При покупках по 44-ФЗ до 1 млн рублей заказчик вправе не устанавливать требование о страховании заявки. В этом случае вы можете участвовать в покупке без специальной учетной записи.

Спецсчет по 44 и 223 Федеральным законам

Что нужно для:

1. Блокировка средств при подаче заявки на участие в аукционе. Проблемы: По 44-ФЗ аукционы открытые, в два этапа и с ограниченным участием; по 223-ФЗ запросы котировок и предложений, аукционы, конкурсы.
2. Отмена комиссии оператора (торговой площадки). Размер комиссии оператор устанавливает самостоятельно с учетом ограничений, указанных в Постановлении №564.

Примечание! Если оператору платят напрямую, а для обеспечения заявок используются банковские гарантии или это не требуется в тех процедурах, в которых участвует организация, то специальный счет открывать не нужно.

Для использования расчетного счета в качестве спецсчета достаточно обратиться в банк и подписать соответствующее дополнительное соглашение. Иногда это можно сделать в электронном виде через сервисы на месте или через онлайн-банкинг без личного посещения.

Не все банки имеют право открывать специальный счет. По состоянию на 7 апреля 2020 года в список вошли только 25, в том числе: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, АЛЬФА, Тинькофф, ДОМ.РФ, МКБ, Открытие и другие. Полный список можно найти в Указе № 1451-р. Стоит следить за обновлениями, потому что Правительство пересматривает список. Например, в 2019 году из него был исключен РосЕвроБанк в связи с его присоединением к Совкомбанку (он включен в Постановление).

Если вы воспользуетесь услугами какого-то другого кредитного учреждения, то открыть специальный счет у вас не получится, придется идти куда-то еще. Это не требует от вас переноса биллинга в новый банк или открытия там еще одного расчетного счета, хотя вас уговорят это сделать.

Чем удобна система со специальным счетом? Например, компания обычно не участвует в аукционах или безопасность приложения в них низкая. Размещая определенную сумму на счете, вы гарантируете наличие средств в любой момент, от принципала, по забывчивости, вы можете перевести деньги провайдеру не вовремя, а потом не успеть внести до окончания срока период применения.

Кстати! Раньше средства блокировались сразу при подаче заявки на сайте, в 2019 правила изменились, и теперь блокировка происходит в день подачи заявки. При этом период не привязан к конкретному времени, он может приходиться на 12, 15 часов и любой другой, поэтому нужно обращать внимание не только на дату, но и на конкретное время.

Вы можете перевести вознаграждение оператору с расчетного счета, способ выплаты фиксируется, как правило, при заполнении заявки. Там же нужно выбрать специальный счет, если открыто несколько (по закону достаточно одного, остальные открываются только по желанию участника).

Также на сайте комиссия автоматически списывается, но тогда нужно следить за регулярным пополнением и достаточностью средств. Деньги, заблокированные в качестве залога, нигде не аннулируются и доступны после окончания сделки.

Спецсчет по ГОЗ (275-ФЗ)

Здесь действуют другие правила. Для начала определимся, кто именно является заказчиком гособоронзаказа:

• Федеральные органы исполнительной власти: МВД, ФСБ, Минобороны, МЧС и др
• Госкорпорации — Росатом или Роскосмос.

Жесткие требования, наличие государственной тайны (при этом организуются закрытые закупки, например, в форме закрытого аукциона) делают гособоронзаказ недоступным для многих исполнителей, поэтому конкуренция в этой сфере гораздо меньше по сравнению на другие аукционы.

Важно! В соответствии со статьей 3 Федерального закона № 275-ФЗ в ГОЗ участвуют главный исполнитель и исполнители. Материнская компания заключает договор, а остальные являются поставщиками, субподрядчиками и прочими участниками цепочки. Все вместе они составляют сотрудничество. Клиент четко следит за всей системой и требует от генподрядчика предоставить всю информацию о подрядчиках, задействованных в заказе.

Поставляется по госзаказу не обязательно вооружение или военная техника. Кормление солдат, обеспечение армии товарами повседневного спроса, такими как канцтовары или обмундирование, также может быть связано с оборонным заказом.

Торговля осуществляется с использованием автоматизированной торговой системы АСТ ГОЗ. Кроме того, сами торги могут проводиться в соответствии с требованиями ФЗ 44 или 223. Т.е. № 275-ФЗ устанавливает правила и особенности оборонного заказа, в части требования к процедурам комплектования, а организация осуществляется на основании двух других законов.

Для участия в ГОЗ необходимо пройти достаточно сложную процедуру регистрации, которая начинается с получения ЭЦП и заканчивается аккредитацией. Перейдя по ссылке и прочитав информацию, вы заметите, что требования специфичны: ЭЦП только определенных операторов, браузер Mozilla Firefox, защищенный канал связи (сеть ViPNet) и т.д.

Учитывая сложность подключения, вы понимаете, что работать со спецсчетом по гособоронзаказу тоже будет сложно. Открытие счета возможно только в банках, аккредитованных ЦБ для подобных операций. Список был скрыт в 2017 году (ранее он был в свободном доступе на сайте), но и тогда в нем было всего несколько российских банков.

Генеральный подрядчик открывает специальный счет для расчетов с подрядчиками и для получения денежных средств от заказчика, а другие подрядчики открывают счета в лицензированном банке для расчетов с генподрядчиком и другими нижестоящими подрядчиками.

Важно! Подрядчики открывают специальный счет только в банке, изначально выбранном генподрядчиком! В некоторых случаях открывать его не нужно, например, когда исполнитель ежемесячно тратит на расчеты менее 3 миллионов (статья 8.3, п. 1, п. 2 «з»).

Перед заключением контракта и в его тексте генподрядчик обязан предупредить своего поставщика/подрядчика о том, что закупка производится в рамках гособоронзаказа и необходимо открытие спецсчета.

При проведении расчетов обязательно указывается ИГК (идентификатор госконтракта), а средства используются на определенные цели 273-ФЗ, в частности:

• Бюджетные платежи (налоги, взносы, госпошлины и др.).
• Расходы на товары, работы или услуги, цены на которые регулируются Правительством Российской Федерации (например, железнодорожный транспорт), а также электроэнергию.
• Расчеты с иностранным подрядчиком, включенным в цепочку по государственному контракту.
• Погашение кредита, полученного на выполнение контракта по гособоронзаказу (ранее перечисленного на тот же счет) и процентов по нему (если собственных средств недостаточно).
• Выплаты работникам — заработная плата (при условии перечисления с ней НДФЛ и взносов), гарантии и компенсации (за исключением проезда и аренды жилья).
• Переводы по исполнительным документам: денежное возмещение вреда жизни и здоровью, выходное пособие, санкции в пользу Российской Федерации.
• Перечисление на депозит в том же уполномоченном банке, с условием, что по окончании срока действия депозитного договора средства будут возвращены на специальный счет вместе с процентами.
• Перечисление заработка, полученного в результате работы по договору после исполнения (должны быть оформлены документально: акты на выполнение работ или услуг, счета-фактуры на передачу товаров).
• Некоторые другие случаи (полный перечень в статье 8.3 275-ФЗ).

Также существует список запрещенных передач, указанный в статье 8.4. В него входили, например, такие операции, как покупка ценных бумаг, внесение вкладов в управляющую компанию, выдача кредитов и т д

Ведя спецсчет, вам придется постоянно информировать банк и генподрядчика о том, куда и в каком размере были направлены средства, предупреждать ваших подрядчиков и поставщиков о работе по гособоронзаказу, необходимости открытия спецсчета, указывать в каждом договоре ОИК (а также в иной документации, связанной с договором). Приемка товаров или результатов работ будет непростой, оборонка предъявляет высокие требования к качеству доставки.

Примечание! Для некоторых покупок потребуется специальная лицензия ФСБ. Если сделка важна для конкретной организации, она должна быть одобрена на собрании участников.

Кому нужен спецсчет

Поставщики создают специальный аккаунт по 44-ФЗ и 223-ФЗ для участия в электронных закупках и предоставления ценового предложения. В случае, если исполнитель не участвует в электронных конкурентных процедурах или участвует в торгах, не требующих обеспечения заявки, отдельный счет для закупок не открывается.

До 30.06.2019 включительно участники предоставляли обеспечение только путем внесения денежных средств (ч. 52 ст. 112 44-ФЗ). Но с 01.07.2019 применяется банковская гарантия и альтернативным способом обеспечения заявок стало использование спецсчета по 44-ФЗ.

Отличия между спецсчетом и расчетником

Как вы знаете, расчетный счет (также известный как «RKO») предназначен для ведения бизнеса. С его помощью осуществляется отправка и прием платежей от контрагентов в соответствии с ранее заключенными договорами. Все операции осуществляются в неденежной форме.

Спецсчет и расчетный счет мало чем отличаются друг от друга. Это связано с тем, что специальный счет является частным случаем расчетного счета. Когда сотрудник банка проходит процесс его открытия, он по сути создает расчетный счет с дополнительным функционалом, о котором было написано в начале.

Поэтому спецсчет на 100% способен выполнять те же задачи, что и ЦСК (уплата налогов, страховых взносов, арендная плата, получение или перечисление денежных средств за выполненные работы и т.д.).

Несмотря на это, участники торгов не ограничиваются только специальным счетом, а используют его совместно с наличным расчетом. Есть ряд причин для этого:

• Во-первых, практически все организации и предприниматели на момент открытия спецсчета уже имеют РСК.
• Во-вторых, некоторые опасаются, что налоговую инспекцию не устроит использование спецсчета вместо обычного расчетного.
• В-третьих, минимальный баланс счета, необходимый для блока, сложнее контролировать, если он расходуется регулярно.

События также управляются и отслеживаются с помощью обычных инструментов. Это не только интернет-банк, где расчетный и спецсчета расположены рядом в одном списке, но и одинаковые смс-сообщения о списании или пополнении.

Как выглядит список в Сбербанк Бизнес Онлайн

Кроме того, как и в случае некоторых комиссий за расчеты наличными, ежемесячные проценты начисляются на остаток средств на специальных счетах.

Можно ли отличить спецсчет по номеру

Короткий ответ: вы не можете. Поскольку спецсчет фактически ничем не отличается от расчетного, его номер формируется по общим правилам формирования номеров кассовых аппаратов.

Поэтому номер любого ликвидационного и спецсчета всегда начинается с первых восьми одинаковых цифр: либо «40802.810», либо «40702.810» (в зависимости от того, ИП это или ООО). Затем за ними следует цифра, означающая контрольную сумму (проверочный код), по которой программы вычисляют правильность введенного числа. Следующие четыре цифры — это номер отделения, открывшего счет в банке. Последние семь цифр — это номер счета в отделении.

Поэтому разницы между количеством специальных и расчетных счетов нет. Это означает, что отличить их путем сравнения или расшифровки не получится.

Портал госзакупок единого реестра поставщиков также не содержит информации о спецсчетах. Так что использовать эту базу для проверки тоже не получится.

Расчетный и специальный в одном лице

Есть банки, которые вместо открытия отдельного спецсчета создают расчетный счет со специальной функцией (два в одном одновременно). К ним относятся: Совкомбанк, Санкт-Петербург и ВБРР.

Какие документы подготовить для открытия спецсчета

Каждый банк на своем официальном сайте публикует условия и порядок открытия спецсчета по 44-ФЗ для клиентов. Мы предоставляем общий список документов, которые обязательно понадобятся при подаче заявления. Юридические лица должны предоставить:

• все учредительные документы: уставы, учредительные договоры, решения и протоколы;
• свидетельство о государственной регистрации;
• свидетельство о регистрации и действующая выписка из ЕГРЮЛ;
• приказ о назначении, вступлении в должность руководителя или приказ о назначении ответственного лица и доверенность (если открытие открывает не руководитель);
• документы, удостоверяющие личность ответственных лиц;
• образцы подписей и штампов на карточках.

Лица, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей, представляют:

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, доверенность и паспорт лица, действующего от имени индивидуального предпринимателя;
• свидетельство о государственной регистрации;
• свидетельство о регистрации и действующая выписка из ЕГРИП.

Требования к банкам

Банки для открытия спецсчетов для участия в торгах 44-ФЗ утверждены постановлением правительства № 1451-р от 13.07.2018. С тех пор список несколько раз обновлялся. Только в них можно будет осуществить процедуру открытия спецсчета по 44-ФЗ. Всего в списке 26 организаций:

1. Сбербанк России.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. АЛЬФА БАНК.
6. Московский кредитный банк.
7. Открытие финансовой корпорации.
8. Райффайзен Банк.
9. Россбанк.
10. Всероссийский банк регионального развития.
11. Промсвязьбанк.
12. Акционерный банк «РОССИЯ».
13. Санкт-Петербург.
14. Совкомбанк.
15. Российский национальный банк.
16. OTP.
17. ЮниКредит.
18. Тинькофф.
19. БАРС АК.
20. Северный морской путь.
21. НОВИКОМБАНК.
22. Банк Кредита и Финансов для Жилья.
23. Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства.
24. ДОМ.РФ.
25. ПЕРЕСВЕТ.
26. Российский Государственный Специализированный Импортно-Экспортный Банк.

ВАЖНО: Публичное акционерное общество «Банк «Возрождение» с 27 марта 2021 года исключено из этого списка (Постановление Правительства № 747-р от 27 марта 2021 года). Выданные на нем спецсчета нельзя использовать для госзакупок!

В целом порядок заключения договоров между банком и участником контракта установлен Постановлением № 626 от 30.05.2018. В комментарии к проекту этого документа Минфин отметил, что снято ограничение на количество спецсчетов. В тексте ПП №626 точная цифра не названа. Заключение свидетельствует о том, что провайдер имеет право открывать более одного спецсчета по 44-ФЗ.

Образцы договоров и соглашений стали появляться на сайтах банков. Например, ВТБ на вопрос: спецсчета для учета госзаказа — что это такое и как с ним работать, отвечает в образце договора, который представлен на сайте банка.

Скачать

ВАЖНО: В качестве специального счета используется текущий счет, открытый в одном из подходящих банков. Для этого поставщик должен заключить дополнительное соглашение с кредитной организацией (п. 5 требований, утв. ПП № 626).

Список банков, в которых можно открыть спецсчет для участия в госзакупках

Открыть спецсчет можно только в банке, утвержденном Минфином. В 2020 году это разрешено 22 российским банкам:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. Альфа Банк.
6. Московский кредитный банк.
7. Открытие.
8. Райффайзен.
9. Россбанк.
10. Всероссийский банк регионального развития.
11. Промсвязьбанк.
12. Россия.
13. Санкт-Петербург.
14. Совкомбанк.
15. РНКБ.
16. OTP.
17. ЮниКредит Банк.
18. Ренессанс.
19. Тинькофф.
20. АК Барс.
21. СМП банк.
22. Новикомбанк.

По поводу физлиц

ВАЖНО Все банки обязаны открывать спецсчет для физических лиц 44-ФЗ (письмо Минфина № 24-06-08/79659 от 11.06.2018). При отказе предусмотрена денежная компенсация Подробнее: «Министерство финансов: Банки обязаны открывать спецсчета для физических лиц».

Несмотря на гарантии Минфина, крупнейшие банки из списка (Распоряжение Правительства РФ от 13.07.2018 № 1451-р) по-прежнему отказывают в открытии спецсчетов физлицам. Банки, видимо, не были готовы к такому формату работы и сейчас спешно адаптируют регламенты и технические средства для работы с физическими лицами. На сайтах многих банков просто отсутствует процедура открытия спецсчетов физическими лицами. Тем не менее, более 99% провайдеров являются юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. А физические лица участвуют в закупках эпизодически, поэтому банки не могли прогнозировать спрос на обслуживание спецсчетов с их стороны.

В Сбербанке, например, открывают «Кабинет участника закупки». В одном из чатов предложили следующий порядок открытия спецсчета по 44-ФЗ для физических лиц:

1. Обратитесь в любое отделение Сбербанка, обслуживающее физических лиц.
2. Подойдите к кассиру и скажите, что вы открываете «Учетную запись участника покупки». Если говорят, что не откроют или отправят в ОЮЛ, не опускайте руки и настаивайте на открытии спецсчета.
3. Трейдер открывает счет. А если не знаете, как это сделать, звоните на внутреннюю консультационную линию для получения инструкций.

Инструкция для юрлиц

Понять, нужно ли открывать

С июля 2020 года специальный аккаунт для участия в аукционе стал необязательным. Требуется внести залог приложения. Сейчас коммерческие платформы принимают банковские гарантии, поэтому специальный аккаунт — не единственный способ обезопасить приложение. Открыто или нет, решает провайдер. Если вы не хотите выдавать банковскую гарантию на каждую покупку, откройте специальный счет. Если планируете использовать банковские гарантии, не открывайте.

Такая учетная запись не требуется, если вы участвуете:

• в покупках без гарантии;
• в неконкурентных ставках.

Регистрации в ЕИС и ЕРУЗ

Новые участники закупки перед открытием счета должны зарегистрироваться в Единой информационной системе (ЕИС). Сделать это можно самостоятельно или с помощью специалистов. Как только регистрация будет завершена, информация об организации также появится в Едином реестре участников приобретения (ЕРУЗ). Только после этого провайдер сможет открыть специальный счет.

Проверить банк, в котором уже открыт расчетный счет

В любом солидном банке специалисты разъяснят, можно ли открыть спецсчет без открытия расчетного счета. Нет: специальный счет всегда основан на расчетном счете. А вот для спецсчета открывать отдельный счет в банке не обязательно. Вы можете создать его на основе текущего поселения. Но для этого необходимо, чтобы банк, с которым вы уже сотрудничаете, был внесен в список Минфина (утвержден Постановлением Правительства № 1451-р от 13.07.2018). Его несколько раз меняли, сейчас утверждено 26 организаций.

Вот где открыть спецсчет по 44-ФЗ:

1. Сбербанк России.
2. ВТБ.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. Альфа Банк.
6. Московский кредитный банк.
7. Финансовая корпорация «Открытие» (Банк Открытие»).
8. Райффайзен Банк.
9. Россбанк.
10. Всероссийский банк регионального развития.
11. Промсвязьбанк.
12. Акционерный банк «РОССИЯ».
13. Банк «Санкт-Петербург».
14. Совкомбанк.
15. Российский национальный коммерческий банк (РНКБ).
16. OTP.
17. ЮниКредит.
18. Тинькофф.
19. БАРС АК.
20. Северный морской путь.
21. НОВИКОМБАНК.
22. Банк Кредита и Финансов для Жилья.
23. Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства.
24. ДОМ.РФ.
25. ПЕРЕСВЕТ.
26. Российский Государственный Специализированный Импортно-Экспортный Банк.

ВАЖНО Если банка нет в списке Минфина, открытие спецсчета для участия в торгах невозможно! И еще один нюанс: поставщик должен зарегистрироваться в ОВОС. Если вам говорят, что участнику необходимо открыть специальный счет в банке при регистрации в ЕИС, это ошибка. Подрядчики имеют право участвовать в закупках без спецсчета, но без регистрации в ОВОС они не смогут подать заявку на участие в тендере.

Если ваш банк попал в число выбранных, считайте, что вам повезло. Позвоните менеджеру, скажите, что хотите воспользоваться «калькулятором» как спец. Банк оформляет дополнительное соглашение. В некоторых случаях вам нужно будет сначала написать заявление. На этом шаге инструкция для вас окончена. Следующие шаги будут полезны, если ваш банк еще не предоставляет такую ​​услугу, или вы хотите иметь отдельный специальный счет или несколько в разных банках; это не запрещено законом.

Если вашего банка нет в списке Минфина, вам придется открывать специальный счет с нуля; перейдите к следующему шагу инструкции.

Выбрать банк

На данном этапе важно оценить не только надежность и условия каждого банка, но и то, как они предоставляют услугу специального счета для государственных контрактов. Одни предлагают открыть «специальный расчетный счет»; это не очень удобно, так как за еще один «ликвидатор» придется платить. А по особому законодательству предусмотрены особые условия.

Обзваниваем банки и собираем информацию о спецсчете по 44-ФЗ: как они работают, в какой форме открывается спецсчет, что нужно, комиссии за спецсчет для работы по 44-ФЗ в различных кредитных организациях. Это поможет вам сэкономить много времени и принять правильное решение. Обратите внимание, что большинству банков требуется аккредитация на одной из ЭТП по 44-ФЗ. Мы отметили в таблице тех, кто акцентировал на этом внимание.

ВАЖНО: Таблица обновлена ​​по состоянию на 01.04.2021. Информация получена от специалистов службы поддержки банка и может меняться со временем.

БанкКак это работаетСколько это стоит

Сбербанк	Банк открывает отдельный счет. Ознакомиться с условиями открытие спецсчета для участия в торгах в Сбербанке для юридических лиц в 2021 году	Открытие и обслуживание — бесплатно
ВТБ	Откройте единый спецсчет для покупок на всех площадках. Порядок открытия спецсчета в ВТБ	Открытие и обслуживание бесплатно. Деньги за блокировку средств не удерживаются
Газпромбанк	Открыть отдельный спецсчет или расширить функционал расчетного счета после заключения дополнительного соглашения. Порядок для юридических лиц Процедура для ИП	Открытие бесплатное. Платить за услугу придется только в том случае, если в течение месяца по счету были транзакции
Россельхозбанк	Открыть отдельный счет	Открытие и обслуживание бесплатно. Начисление процентов на остаток — 0,01% годовых
Альфа Банк	Открыть отдельный счет	Специальный расчетный счет + — открытие и обслуживание бесплатно. При открытии только спецсчета, согласно тарифам за наличный расчет. Цены 2021
Московский кредитный банк	Открыть отдельный счет	Открытие и обслуживание бесплатно. Деньги на спецсчете участвуют в получении заказов на всех платформах — вывод не требуется
Открытие банка»	Откройте отдельный счет	Открытие, блокировка и разблокировка бесплатны. Услуга: при наличии расчетного счета в Банке Открытие — бесплатно; если нет расчетного счета, то бесплатно только первые 3 месяца, далее — по тарифам РКО. Тарифы на 2021 год
Раффайзенбанк	Спецсчет открывается только в случае ликвидации	Вакансии без комиссии за блокировку. Тарифы как для расчетного счета. Все сборы
Росбанк	Спецсчет открывается только после открытия расчетного счета	Бесплатное открытие и обслуживание. Операции на счете по общим тарифам. Проверить цены
Всероссийский банк развития регионов	Специальный счет открывается только после открытия расчетного счета. Разрешается присоединять или изменять модальность учетной записи r/ на специальную учетную запись	Стоимость услуги зависит от выбранной группы клиентов. Дополнительная информация о комиссиях по специальным счетам не предоставляется
Промсвязьбанк	Откройте отдельный спецсчет для покупок	По правилам кредитной организации открытие спецсчета в Промсвязьбанке для юридических лиц, его обслуживание, блокировка средств, внутренние переводы и интернет-банкинг бесплатны. Проценты на остаток — до 4%. Все цены на 2021 год
Банк «РОССИЯ»	Вы можете расширить функционал уже открытого расчетного счета или открыть отдельный специальный счет	Информации о ценах пока нет
Банк «Санкт-Петербург»	Откройте новую учетную запись онлайн или используйте существующий банковский счет	Открытие, запирание/отпирание бесплатно. Обслуживание: по базовым тарифам. Взимается 0,1% в год от остатка денег на счете
Совкомбанк	Открыть расчетный счет со специальным режимом для участия в контрактации	Открытие бесплатное. Услуга — на основе расценок текущего счета
РНКБ	Открыт по комплексному договору. Условия открытия	Открытие бесплатное. Услуга бесплатная первые 3 месяца, остальное время — по базовым тарифам
Судебное преследование	Открыть отдельный счет	Открытие и обслуживание бесплатно. Подробнее о тарифах от 08.04.2021
ЮниКредит	Открыть отдельный счет	Открытие, блокировка денег и операционные услуги бесплатны. 0,1% начисляется на остаток
Тинькофф	Откройте отдельный счет. Обязательным условием является наличие расчетного центра в Тинькофф	Услуга бесплатна. Комиссия за блокировку и разблокировку денег не взимается. До 3% начисляется на текущий остаток по счету%. Стоимость РКО: простой — 490 руб./мес.; продвинутый — 1990 руб./мес.; профессиональный — 4990 руб./мес.
АК УДИЛИЩА	Откройте специальный счет для покупок	Открытие и подключение к онлайн-сервису бесплатное. Торги проводятся в соответствии с текущими курсами РКО. 0,5% годовых начисляется на остаток
Северный морской путь	Специальный счет открывается отдельно или вместе с расчетным счетом	Открытие и обслуживание бесплатны: с клиентов, открывающих первый банковский счет, комиссия не взимается. Блокировка и разблокировка денег — без комиссии. Для открытия спецсчета требуется только одно заявление, при условии, что оно открывается одновременно с р/счетом или при наличии р/счета в СМП. Тарифы на 2021 год
НОВИКОМ БАНК	Откройте отдельный счет	Открытие и обслуживание для клиентов НОВИКОМБАНКА бесплатно. Тарифы для клиентов на 2021 год
Банк Кредита и Финансов для Дома	Не оказывает услуги РКО юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям
Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства	Отсутствует информация об условиях и порядке открытия спецсчета для покупок
ДОМ.РФ	Откройте отдельный счет	Бесплатное открытие и обслуживание, блокировка и разблокировка. Плата за использование счета r не взимается. До 2% начисляется на остаток
ПЕРЕСВЕТ	Откройте отдельный счет	Подробностей об условиях и порядке наличного расчета нет
Российский Государственный Специализированный Импортно-Экспортный Банк	Информации об условиях и порядке открытия спецсчета для покупок нет. Цены на 2021 год

Собрать документы и написать заявление об открытии

Теперь вам необходимо обратиться в выбранный банк для написания заявления на открытие спецсчета. Для этого отправляйтесь с пакетом документов в любое отделение, которое обслуживает юридических лиц.

Каждая кредитная организация индивидуально определяет, какие документы необходимы для открытия спецсчета; если счет в банке не открыт, то вам потребуется собрать тот же пакет документов, что и для открытия «ликвидатора». Принимаем оригиналы или нотариально заверенные копии.

Для юридических лиц:

1. Учредительные документы (устав или учредительный договор).
2. Если счет открывает руководитель — протокол об избрании, если ответственное лицо — приказ о назначении на должность и доверенность.
3. Карточка с образцами подписей и печатей.
4. Документы, удостоверяющие личность лиц, имеющих право распоряжаться деньгами на счете.
5. Свидетельство о регистрации юридического лица.
6. Свидетельство о регистрации юридического лица.

Для индивидуальных предпринимателей:

1. Свидетельство о регистрации ИП.
2. Свидетельство о внесении в государственный реестр ИП.
3. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
4. Деловой паспорт.
5. Если счет открывает представитель: ваш паспорт и доверенность.

ВАЖНО Мы предоставляем средние списки, в банках часто есть доп. Например, некоторые просят заполнить анкету или анкету FATCA или предоставить выписки из государственных органов. Для Альфа-Банка вам нужно будет заполнить их форму при присоединении к договору на обслуживание. Обязательно ознакомьтесь с требованиями по ссылкам в таблице.

В качестве примера приложения прикрепляем шаблон от банка ВТБ.

Скачать заявление на банковский счет

Подписать договор на обслуживание

Банк рассмотрит обращение и, если решение будет в вашу пользу, подготовит соглашение. Вам останется только подписать его и использовать специальный аккаунт для участия в аукционе.

В качестве примера можно ознакомиться с типовым договором, который предлагает подписать Газпромбанк. В статье о 10 нюансах работы со спецсчетами мы приводили договор спецсчета для трейдинга ВТБ.

Скачать образец договора на покупку

Перевод средств на специальный счет

Ограничений по способу пополнения спецсчета нет – участник приобретения сам решает, как перевести деньги.

Внести средства на специальный счет можно четырьмя способами:

1. Безналичный перевод с расчетного счета организации.

Это самый распространенный и удобный способ пополнения счета. В этом случае провайдер перечисляет деньги с расчетного счета вашей организации или третьего лица. Неважно, счета в одном банке или в разных. Единственным исключением является Банк ВТБ. По внутренним правилам банка ИНН отправителя и получателя не должны отличаться, поэтому отправить деньги с чужого расчетного счета не получится.

ВАЖНЫЙ! При перечислении денежных средств со счета сторонней организации необходимо учитывать их в налоговой декларации.

1. Безналичный перевод с расчетного счета физического лица.

Таким образом, вы можете сделать перевод со своего банковского счета, а также с кредитной или дебетовой карты. Это можно сделать онлайн или в любом отделении банка.

ССЫЛКА. Налоговые органы редко проверяют переводы на спецсчет внутри одной организации, поэтому не имеет особого значения, что написано в назначении платежа. Универсального шаблона нет, главное кратко описать смысл перевода.

1. Наличными через кассы в отделениях банка.

Для пополнения специального денежного счета необходимо лично обратиться в отделение банка. Кассир попросит предъявить паспорт руководителя или ИП и назвать номер спецсчета.

Не во всех банках возможно внести наличные деньги на специальный счет; такой услуги нет, например, в Альфа-Банке и ВТБ.

1. Наличными через банкомат.

Пополнить специальный счет через банкомат напрямую невозможно. Однако вы можете внести деньги на расчетный счет человека или организации, а затем перевести их на специальный счет.

ВАЖНЫЙ! Банковский перевод занимает от нескольких минут до нескольких дней. Если вы внесли деньги до истечения срока подачи заявки, но на момент блокировки они еще не были зачислены на ваш счет, заявка будет отклонена.

Участие в тендере

Вам не нужно передавать специальный номер счета оператору ЭТП, банк сделает это за вас. Номер появится в вашем аккаунте на всех сайтах в течение одного-двух рабочих дней. Как только это произойдет, вы сможете участвовать в выбранной покупке.

Если номер спецсчета не появится через несколько дней, вы можете вручную ввести его в личном кабинете сайта в разделе со списком спецсчетов или обратиться за помощью в техподдержку ЭТП.

ССЫЛКА. Вы можете расторгнуть договор с банком в любое время. Но, если сделать это во время участия в закупке, спецсчет будет закрыт только после разблокировки ценной бумаги.

С появлением специальных счетов внутренние счета ETP ушли в прошлое. Процесс предложения гарантии стал проще, и у поставщиков появилась возможность зарабатывать на проценте гарантии. Если правильно выбрать банк и соблюдать сроки подачи заявок, специальный счет станет удобным инструментом для работы на аукционах.

Пример заявления на открытие спецсчета

Скачать

Пример договора на открытие специального счета

Скачать

Как работает спецсчет в 2021 году

Функционально специальный банковский счет для закупок по 44-ФЗ обеспечивается за счет действий трех сторон: потенциальных поставщиков, участвующих в госзакупках, банковских организаций и операторов электронных площадок.

Алгоритм обеспечения заявок с использованием специального счета следующий: исполнитель перечисляет денежные средства на расчетный счет, открытый для целей государственных закупок, в сумме не менее установленного размера гарантии заявки. Переводя средства, участник соглашается на их последующую блокировку.

Если на момент запроса у участника нет необходимой суммы в банке, оператор отклонит запрос.

ВАЖНО: Средства блокируются не в момент подачи, а после истечения срока подачи заявки, указанного в уведомлении. Правильно рассчитайте сумму на спецсчете!

По истечении срока подачи заявок оператор ЭП в течение часа направляет в кредитную организацию информацию об участнике и необходимой сумме гарантии предложения. Банковская организация блокирует деньги в течение часа.

В обязанности оператора ЭП входит проверка сведений о потенциальном поставщике в реестре банковских гарантий с целью выдачи ему такой гарантии по конкретному электронному договору (ст. 45 44-ФЗ). Верификация необходима, если у артиста нет необходимой суммы на спецсчете: при отсутствии денег для обеспечения, банковская гарантия позволит допустить такого участника.

Все деньги, которые участник государственных закупок перечисляет на специальный счет, должны быть направлены на обеспечение только его предложений (ч. 25 ст. 44 44-ФЗ). Защитить заявку другого человека невозможно.

Как пополнять

Инструкция о том, как пополнить спецсчет для участия в аукционе, сводится к заполнению платежного поручения на перевод. Это ничем не отличается от перевода денег на обычный счет.

Когда деньги разблокируют?

Пока клиент принимает решение в пользу одного из участников, средства на его спецсчетах будут заблокированы. Отмена блокировки возможна, если:

• заявка конкретного участника была отклонена по какой-либо причине (например, за нарушение условий);
• участник не был допущен к участию в заключении контракта или был исключен из аукциона;
• участник не делал никаких ставок в ходе аукциона.

В этих случаях средства будут доступны для вывода или участия в других аукционах в течение 24 часов.

Списание средств

Участники торгов хранят средства на специальных счетах для последующих гарантий. В них не возбраняется хранить другие сбережения. Кроме того, банки начисляют проценты на остаток средств, хотя зачастую они просто символические (комиссии устанавливаются индивидуально). При необходимости деньги со счета могут быть переведены на ваш расчетный счет.

Активные участники торгов предпочитают хранить свои сбережения на специальном счете для обеспечения ставок. Тогда списание денег возможно в случае победы в госзакупках, когда сумма договора составляет более 1 млн руб. Размер вознаграждения составляет 1% от суммы контракта, но есть максимальные ограничения:

• для крупных компаний — 5 000 руб.;
• для малого и среднего бизнеса — 2000 руб.

Необходимая сумма списывается со специального счета. Не взимается только в том случае, если первый победитель отказался от исполнения контракта. Затем деньги списываются, независимо от отказа.

Сколько спецсчетов нужно открыть

Даже если провайдер участвует в нескольких аукционах, проводимых на разных ЭТП, достаточно открыть специальный счет в банке. С ним сможет работать любая торговая площадка из списка ЭТП, отобранных для госзакупок (см список на сайте www.zakupki.gov.ru). Это означает, что специальный счет может быть использован для оплаты гарантии предложения для двух, трех и более предложений. В частности, спецсчет можно использовать для двух покупок, одна из которых совершается по Закону № 44-ФЗ, а вторая — по Закону № 223-ФЗ.

Проценты на остаток и стоимость обслуживания

В ч. 26 ст. 44 Закона № 44-ФЗ указано, что банки обязаны начислять проценты на остаток денег на специальном счете. Это правило распространяется и на заблокированные средства. Правда, размер процентов законом не установлен, и кредитные организации вправе назначать его самостоятельно.
На практике банки часто так и поступают: если комиссия за обслуживание спецсчета бесплатна, то и процент на остаток денег минимальный (например, 0,01% годовых). Рыночная процентная ставка (например, 7% годовых) предлагается, когда обслуживание спецсчета требует определенных затрат: ежемесячной абонентской платы или комиссии за каждую блокировку и разблокировку денег по требованию ЭТП.

С отдельного счета списывают плату за победу?

Работа со спецсчетами по госзаказам — это еще и оплата выигрыша. Если у победителя есть специальный счет, выигранные деньги будут сняты с него. В противном случае электронная площадка потребует от вас перевода необходимой суммы на банковский счет.

Это новшество пришло с июльскими изменениями. С этой даты ЭТП формально обязаны брать с победителя торгов 1% от начальной цены контракта. Установите верхние пределы. И электронные площадки утвердили тарифы исходя из этих ограничений. Плата не превышает:

• 2000 рублей, если покупка производится с ограничениями для МСБ и СОНКО;
• 6000 рублей на все остальные госзакупки. (5000 + НДС 20%).

Платить придется только победителю госзакупок. Для других провайдеров участие бесплатное.

ВАЖНЫЙ! Если победитель уклоняется от заключения сделки, второй участник не будет взимать плату.

Особенности по 223-ФЗ

Спецсчет для участия в приобретениях с 1 июля 2018 года появился и в 223-ФЗ. Участник также вносит средства для обеспечения запросов на специальные счета. А оператор ЭТП, как и в 44-ФЗ, обязан информировать кредитную организацию о статусе запроса и сумме, подлежащей блокировке.

Основное отличие от норм закона о контрактной системе заключается в том, что в 223-ФЗ такие требования касаются заключения договоров только для субъектов малого и среднего предпринимательства.

Заблокированная сумма передается клиенту, если участник уклоняется или отказывается от заключения сделки или не предоставляет обеспечение по договору.

ВАЖНО! Свободные деньги, хранящиеся на специальном счете, участник использует по своему усмотрению. Это позволяет и 44-ФЗ, и 223-ФЗ.

Какие операции проходят на спецсчете

Основная задача, для которой придумали специальный счет для участия в покупках — это размещение денег для обеспечения приложений. В зависимости от хода аукциона средства возвращаются участнику или передаются клиенту.

Банк обязан взимать с поставщиков проценты за использование их денег. И это также относится к заблокированным средствам для безопасных приложений. Размер таких платежей устанавливается в договоре, который участник договора заключает с банком (ч. 26 ст. 44).

Согласно РД № 564 от 10.05.2018 оператор ЭТП взимает с победителя конкурса:

1. 1% НМЦК, но не более 6000 руб. (С НДС).
2. 1% НМЦК, но не более 2000 руб. (покупки только для SMP и SONCO).

Комиссия не взимается при уклонении победителя от сделки и заключении договора со вторым участником.

Допускается отправка участником платежа за выигрыш напрямую на счет торговой площадки.

Отказ банка в открытии счета

Открытый расчетный счет означает, что проблем со спецсчетом в этом же банке, скорее всего, не будет. У службы безопасности есть все необходимые документы, сомнений в надежности не будет. Если вы забыли сообщить об изменениях в письме или смене паспорта директором, позаботьтесь об исправлении заранее – предоставьте новую информацию в банк, а затем откройте спецсчет.

Были ли у организации ранее проблемы с банками (например, несвоевременная оплата платежей по кредиту и в результате – плохая кредитная история) или у нее есть признаки бизнеса-однодневки? Они могут даже отказаться открывать расчетный счет. Критерии «одного дня» включают:

• Участник (часто он является руководителем) юридического лица владеет долями в большом количестве организаций (управляет несколькими компаниями).
• Адрес регистрации относится к массе.
• Начальник зарегистрирован в реестре инвалидов.
• При проверке представленных организацией деклараций были обнаружены низкие обороты (их отсутствие), убыток за последние годы.
• В компании нет сотрудников (в том числе нанятых по договорам ГПХ), кроме директора, при этом оборот и сфера деятельности свидетельствуют об активной работе (например, юридическое лицо занимается ремонтными работами на крупных объектах, где необходима командная работа).
• У организации есть только один или два контрагента — покупатели или поставщики, с которыми происходят все кассовые операции.
• Процедуры банкротства или ликвидации продолжаются.

Естественно, эти критерии относительны и не представляют собой ничего необычного в конкретной ситуации. В этом смысле необходимо вести диалог с банком, предоставлять подтверждающие документы и, возможно, привлекать рекомендации других клиентов.

Настоящая проблема (дисквалификация) потребует кардинальных мер: смена головы, запись в журнале протеста (если произошла ошибка) и т.д. После исправления попробуйте еще раз. Есть и критические препятствия, которые просто не дадут операции открыть спецсчет. Дело в том, что первым шагом является регистрация и аккредитация в ЕИС, только после нее (и, соответственно, регистрации и аккредитации на сайтах) можно обращаться в банк.

Наличие организации в реестре недобросовестных поставщиков (РУП) является «черной меткой», не позволяющей участвовать в тендерах в течение двух лет, а значит, специальный учет не имеет смысла, в то же время его можно использовать в мошеннических целях. Не все заказчики обращаются в РНП для проверки подрядчика, а он отправит заявку, у него будет возможность участвовать и выигрывать на торгах, вопреки запрету. В результате недобросовестный провайдер может оказаться в выигрыше. Поэтому банк проверит сервис регистрации и отказа, если обнаружит там вашу компанию.

Ответственность за неиспользование специального банковского счета

Ответственность за нарушение обязанности по передаче кредитной организации денежных средств, полученных от плательщиков при приеме платежей в полном объеме на их специальный счет (счета) в банке, а также за неиспользование специальных банковских счетов платежными агентами, поставщиками, банковские платежные агенты, банковские платежные субагенты для проведения соответствующих расчетов, ч. 2 ст. 15.1 КоАП РФ.

Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 06.03.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей от физических лиц, осуществляемой платежными агентами», банковскими платежными агентами и субагентами платежных банков, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной системе платежей», обязанность сдавать кредитной организации денежные средства, полученные от плательщиков при приеме платежей для зачисления на их специальный банковский счет (счета), а также неиспользование платежными агентами, поставщики, банковские платежные агенты,банковских платежных субагентов специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; для юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.