- ГОЗ, его заказчики и исполнители
- Открытие отдельных счетов для исполнителей — неучастников бюджетного процесса
- Что такое специальный банковский счет
- Назначение спецсчетов
- Кто обязан открывать отдельный счет
- По 44-ФЗ
- По 223-ФЗ
- Аккредитация на торговых площадках
- Можно ли отличить спецсчет по номеру
- Отличия между спецсчетом и расчетником
- Расчетный и специальный в одном лице
- Ответственность за неиспользование специального банковского счета
- Принцип работы спецсчета
- Когда деньги разблокируют
- Списание средств
- Условия для открытия
- В каких банках можно открыть
- Понятие уполномоченных банков
- Расшифровка термина
- Получение лицензии
- Порядок лицензирования
- Валютные операции
- Резиденты уполномоченных банков и их понятие
- Порядок открытия
- Как пользоваться
- Какие операции допускаются
- Какие операции проводить нельзя
- Разъяснения по теме
- Специальный счет в Промсвязьбанке
- Как открыть спецсчет в Промсвязьбанке
- Что значит зарезервировать счет в банке для юридических лиц
- Как зарезервировать спецсчет в Промсвязьбанке для гособоронзаказа
- Новым клиентам банка
- Действующим клиентам ПСБ
- Тарифы на открытие спец счета
- Какие нужны документы для спецсчета
- Для индивидуальных предпринимателей
- Для юридических лиц
- С какими площадками работает ПСБ
- Отслеживание событий по спецсчету
- Банковская гарантия от Промсвязьбанка
- Отзывы от тендерных клиентов Промсвязьбанка
- Можно ли открыть спецсчет для торгов в Новикомбанке
- Условия открытия спецсчета в Новикомбанке для юридических лиц и ИП
- Стоимость спецсчетов в Новикомбанке и тарифы на обслуживание
- Что нужно для открытия спецсчета в Новикомбанке
- Как зарезервировать и открыть спецсчет в Новикомбанке для участия в торгах
- Документы для открытия спецсчета в Новикомбанке юридическому лицу
- Документы для открытия спецсчета в Новикомбанке ИП
- Как добавить реквизиты спецсчета на электронную площадку
- Как перевести деньги на спецсчет в Новикомбанке
- Отзывы о специальных счетах в Новикомбанке
ГОЗ, его заказчики и исполнители
Государственный оборонный заказ – это задание на выполнение работ, поставку товаров, необходимых для обеспечения безопасности страны. ДЗО исходят от прямых заказчиков: федеральных органов исполнительной власти, деятельность которых находится в ведении Правительства Российской Федерации, и от двух госкорпораций — «Росатом» и «Роскосмос».
Исполнители задач действуют на двух уровнях. Генеральными подрядчиками являются юридические лица, заключившие государственный контракт с заказчиками. Они формируют кооперацию: договоры с ними заключают другие юридические лица, которые называются исполнителями. В свою очередь, они также могут заключать договоры с последующими участниками поставки, которые также являются исполнителями.
Открытие отдельных счетов для исполнителей — неучастников бюджетного процесса
Все расчеты по сделкам ГОЗ осуществляются в уполномоченном банке, определяемом клиентом — Правительством РФ. Органом исполнительной власти, осуществляющим правоприменительные функции по обеспечению исполнения бюджета страны, является Федеральное казначейство России. Федеральное казначейство открывает счета, предназначенные для операций по государственному оборонному заказу, с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не участвующими в бюджетном процессе, в Центральном банке Российской Федерации. В свою очередь основные исполнители открывают отдельные лицевые счета.
Все операции по списанию и зачислению денежных средств осуществляются по счетам клиентов и отражаются на лицевых счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Государственный контракт является основанием для открытия отдельного лицевого счета.
Что такое специальный банковский счет
Специальный банковский счет – счет, на который зачисляются денежные средства, полученные от плательщиков при приеме платежей, а также используемые платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами для осуществления соответствующих расчетов.
Назначение спецсчетов
Специальный счет выдается в одном из 25 банков, уполномоченных властями. Этот тип банковского счета необходим поставщикам для участия в государственных закупках.
Провайдеры хранят собственные средства на специальных счетах, которые автоматически блокируются при определении победителя. Это придумано для того, чтобы компания-победитель после победы в конкурсе не чуралась заключения договора. После подписания деньги размораживаются.
Для проигравших участников разблокировка происходит почти сразу, в течение 1 часа после того, как клиент рассмотрит приложение.
Таким образом, банк, взаимодействуя с электронной торговой площадкой, где проходят торги, блокирует средства провайдера на спецсчете. Это основная функция специального счета государственных закупок.
Кто обязан открывать отдельный счет
Для договоров между участниками гособоронзаказа используется спецсчет — это закреплено в 275-ФЗ от 29.12.2012. Каждый поставщик SDO должен использовать отдельные именованные учетные записи SDO.
Открытие счета регулируется 275-ФЗ в ст. 8 Федерального закона (п. 7 ч. 1, п. 7 ч. 2 ст. 8) — открываются главными подрядчиками и поставщиками по государственному оборонному заказу для договоров с другими подрядчиками.
По 44-ФЗ
С 1 октября 2018 года потребность в специальных счетах по 44-ФЗ появилась у предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих электронные государственные закупки следующих видов:
- открытый конкурс;
- конкурс с ограниченным участием;
- аукцион;
- 2 этап конкурса.
Зачисленные деньги нужны для обеспечения самих приложений, а не контрактов. На самом деле всегда используется спецсчет для покупок по 44-ФЗ, если речь идет об электронном формате сделки.
Важно! Для участия в закупках с суммой контракта до 1 млн руб обеспечение не требуется на основании Постановления Правительства РФ от 12.04.2018 № 439. Поэтому участникам таких аукционов не нужны специальные счета для обеспечения сделок. Но в случае выигрыша они обязаны перевести комиссию за выигрыш на счет конкретной ЭТП.
По 223-ФЗ
При совершении крупных покупок по 223-ФЗ специальные счета не нужны. Если в аукционе участвуют представители малого и среднего бизнеса, клиент может потребовать застраховать заявку.
В случае таких электронных госзакупок необходим специальный счет по 223-ФЗ, с помощью которого на ЭТП будут вноситься необходимые средства.
Аккредитация на торговых площадках
Аккредитация на одной из федеральных электронных площадок является обязательным условием для открытия спецсчета в Промсвязьбанке. Поэтому предприниматели, которые еще не занимались электронной коммерцией, должны сначала пройти аккредитацию, а уж потом обращаться в банк.
С 1 января 2019 года изменился порядок аккредитации участников электронных договоров. Теперь информация об индивидуальных предпринимателях и юридических лицах хранится в реестре Единой информационной системы государственных закупок (ЕИС), в котором они должны быть аккредитованы.
Можно ли отличить спецсчет по номеру
Короткий ответ: вы не можете. Поскольку спецсчет фактически ничем не отличается от расчетного, его номер формируется по общим правилам формирования номеров кассовых аппаратов.
Поэтому номер любого ликвидационного и спецсчета всегда начинается с первых восьми одинаковых цифр: либо «40802.810», либо «40702.810» (в зависимости от того, ИП это или ООО). Затем за ними следует цифра, означающая контрольную сумму (проверочный код), по которой программы вычисляют правильность введенного числа. Следующие четыре цифры — это номер отделения, открывшего счет в банке. Последние семь цифр — это номер счета в отделении.
Поэтому разницы между количеством специальных и расчетных счетов нет. Это означает, что отличить их путем сравнения или расшифровки не получится.
Портал госзакупок единого реестра поставщиков также не содержит информации о спецсчетах. Так что использовать эту базу для проверки тоже не получится.
Отличия между спецсчетом и расчетником
Как вы знаете, расчетный счет (также известный как «RKO») предназначен для ведения бизнеса. С его помощью осуществляется отправка и прием платежей от контрагентов в соответствии с ранее заключенными договорами. Все операции осуществляются в неденежной форме.
Спецсчет и расчетный счет мало чем отличаются друг от друга. Это связано с тем, что специальный счет является частным случаем расчетного счета. Когда сотрудник банка проходит процесс его открытия, он по сути создает расчетный счет с дополнительным функционалом, о котором было написано в начале.
Поэтому спецсчет на 100% способен выполнять те же задачи, что и ЦСК (уплата налогов, страховых взносов, арендная плата, получение или перечисление денежных средств за выполненные работы и т.д.).
Несмотря на это, участники торгов не ограничиваются только специальным счетом, а используют его совместно с наличным расчетом. Есть ряд причин для этого:
- Во-первых, практически все организации и предприниматели на момент открытия спецсчета уже имеют РСК.
- Во-вторых, некоторые опасаются, что налоговую инспекцию не устроит использование спецсчета вместо обычного расчетного.
- В-третьих, минимальный баланс счета, необходимый для блока, сложнее контролировать, если он расходуется регулярно.
События также управляются и отслеживаются с помощью обычных инструментов. Это не только интернет-банк, где расчетный и спецсчета расположены рядом в одном списке, но и одинаковые смс-сообщения о списании или пополнении.
Как выглядит список в Сбербанк Бизнес Онлайн
Кроме того, как и в случае некоторых комиссий за расчеты наличными, ежемесячные проценты начисляются на остаток средств на специальных счетах.
Расчетный и специальный в одном лице
Есть банки, которые вместо открытия отдельного спецсчета создают расчетный счет со специальной функцией (два в одном одновременно). К ним относятся: Совкомбанк, Санкт-Петербург и ВБРР.
Ответственность за неиспользование специального банковского счета
Ответственность за нарушение обязанности по передаче кредитной организации денежных средств, полученных от плательщиков при приеме платежей в полном объеме на их специальный счет (счета) в банке, а также за неиспользование специальных банковских счетов платежными агентами, поставщиками, банковские платежные агенты, банковские платежные субагенты для проведения соответствующих расчетов, ч. 2 ст. 15.1 КоАП РФ.
Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 06.03.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей от физических лиц, осуществляемой платежными агентами», банковскими платежными агентами и субагентами платежных банков, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной системе платежей», обязанность сдавать кредитной организации денежные средства, полученные от плательщиков при приеме платежей для зачисления на их специальный банковский счет (счета), а также неиспользование платежными агентами, поставщики, банковские платежные агенты,банковских платежных субагентов специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; для юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
Принцип работы спецсчета
Юридические лица и многие предприниматели имеют собственный банковский счет для совершения операций с контрагентами, приема платежей от клиентов, уплаты налогов и других сборов в государственную казну. У спецсчета совсем другие цели. Он используется для защиты предложений в электронной коммерции. Как это работает? Пошагово это выглядит так:
- участник торгов открывает специальный банковский счет и вносит на него деньги в качестве гарантии предложения;
- оператор ЭТП, на которой проходят торги, обращается в банк с просьбой заблокировать определенную сумму денег на специальном счете участника торгов;
- банк блокирует средства без согласия владельца и уведомляет вас об этом;
- после окончания торгов банк разблокирует средства на счете в течение 1 дня после получения информации с ЭТП.
На спецсчете участника должно быть достаточно средств на момент приема всех заявок (деньги блокируются примерно через час). Денежный перевод может занять до 3-х дней (если внутри банка, то быстрее), поэтому лучше внести нужную сумму заранее.
Размер гарантии ограничен законодательством и зависит от суммы договора. В целом градация выглядит следующим образом (п. 16 ст. 44 № 44-ФЗ):
Сумма контракта | Сумма гарантии |
5 — 20 млн руб. | 0,5 — 1% |
Более 20 миллионов рублей. | 0,5 — 5% |
Когда деньги разблокируют
Пока клиент принимает решение в пользу одного из участников, средства на его спецсчетах будут заблокированы. Отмена блокировки возможна, если:
- заявка конкретного участника была отклонена по какой-либо причине (например, за нарушение условий);
- участник не был допущен к участию в заключении контракта или был исключен из аукциона;
- участник не делал никаких ставок в ходе аукциона.
В этих случаях средства будут доступны для вывода или участия в других аукционах в течение 24 часов.
Списание средств
Участники торгов хранят средства на специальных счетах для последующих гарантий. В них не возбраняется хранить другие сбережения. Кроме того, банки начисляют проценты на остаток средств, хотя зачастую они просто символические (комиссии устанавливаются индивидуально). При необходимости деньги со счета могут быть переведены на ваш расчетный счет.
Активные участники торгов предпочитают хранить свои сбережения на специальном счете для обеспечения ставок. Тогда списание денег возможно в случае победы в госзакупках, когда сумма договора составляет более 1 млн руб. Размер вознаграждения составляет 1% от суммы контракта, но есть максимальные ограничения:
- для крупных компаний — 5 000 руб.;
- для малого и среднего бизнеса — 2000 руб.
Необходимая сумма списывается со специального счета. Не взимается только в том случае, если первый победитель отказался от исполнения контракта. Затем деньги списываются, независимо от отказа.
Условия для открытия
Любой участник контрактации имеет право открыть специальный счет. Сделать это необходимо в одном из 18 банков, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 13.07.2018 № 1451-р. Другие финансовые организации не имеют права выдавать участникам торгов спецсчета. Одобренные банки соглашаются работать с предпринимателями и юридическими лицами при условии, что:
- подача полного пакета необходимых документов;
- наличие аккредитации на одной из электронных площадок, указанных в Постановлении Правительства РФ от 12.07.2018 № 1447-р (включает 8 обычных ЭТП и 1 специализированную закрытую);
- внести достаточно средств для открытия счета (если банк взимает такой регистрационный сбор).
Если предприниматель или организация ранее не занимались закупками, они должны предварительно пройти аккредитацию на одной из официально утвержденных площадок. К ним относятся:
- АО «АГЗРТ»;
- АО «ЭЭТП» («Росэлторг);
- АО «РАД»;
- АО «ТЭК-Торг»;
- АО «ЭТС» (национальная электронная площадка);
- ЗАО «Сбербанк-АСТ»;
- ООО «РТС-тендер»;
- ООО «ЭТП ГПБ»;
- ООО «АСТ ГОЗ».
Каждый из них ведет учет специальных счетов участников, и при необходимости оператор делает запрос на блокировку средств в банк.
Важно! С 1 января 2019 года вместо реестра участников электронного аукциона, аккредитованного на ЭТП, на сайте ВЭИ будет вестись единый реестр участников контрактации. После этой даты банки будут проверять по ней будущих владельцев специальных счетов.
В каких банках можно открыть
Законодательно перечень банков, имеющих право открывать специальные счета для гарантий, ограничен 18 финансовыми учреждениями. В их список входят следующие банки:
- Сбербанк;
- ВТБ;
- Газпромбанк;
- Россельхозбанк;
- Пойнт-Банк;
- Альфа Банк;
- Банк МКБ;
- ФК «Открытие»;
- Райффайзен Банк;
- Роузбэнк;
- ВБРД;
- Промсвязьбанк;
- АБ Россия»;
- банк «Санкт-Петербург»;
- Совкомбанк;
- РНКБ Банк;
- Роуз Евро Банк;
- ОТП банк;
- ЮниКредит Банк.
Если счет ИП или юридического лица обслуживается одним из перечисленных финансовых учреждений, вы можете:
- заключить с обслуживающим банком дополнительное соглашение об использовании расчетного счета в качестве специального счета (при наличии такой возможности);
- открыть специальный счет для покупок, подав полный пакет документов;
- обратиться в любой другой одобренный банк с наиболее привлекательными условиями обслуживания.
Те клиенты, которые обслуживаются другими кредитными учреждениями, обязаны открыть специальный счет для участия в покупках в других финансовых учреждениях, указанных в списке.
Требования Постановления Правительства РФ № 626 от 30.05.2018 не содержат ограничений на открытие спецсчетов сразу в нескольких банках. Поэтому вы можете обслуживаться в 1, 2 и более заведениях одновременно.
Понятие уполномоченных банков
Уполномоченными банками являются финансовые организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации. Имеют возможность на основании лицензии ЦБ РФ осуществлять операции с иностранной валютой.
Расшифровка термина
Для многих читателей общепринятое определение ничего не дает, потому что оно использует юридические термины. Проще говоря, лицензированные банки — это организации, которые получают более широкую лицензию от ЦБ РФ. Они получают право работать с иностранной валютой и пользуются большим доверием у правительства, поэтому очень благонадежны.
Получение лицензии
Банковская система имеет два уровня. На вершине, конечно же, Центральный банк Российской Федерации. Он уполномочен собственным правительством страны и выполняет функции контролера. То есть имеет право выдавать лицензии другим коммерческим организациям, занимающим более низкий уровень в этой системе.
Суть в том, что лицензированию подлежат абсолютно все организации, осуществляющие банковские операции. Таким образом, остается невозможным присвоение наименования уполномоченного органа банка. Именно поэтому банковские лицензии, выдаваемые коммерческим организациям, делятся на два вида. Самый распространенный – это основной. Содержит набор примитивных (стандартных) операций. Самой редкой является генеральная лицензия, дающая право на проведение валютно-обменных операций с валютными единицами.
Порядок лицензирования
Получение лицензии ЦБ РФ состоит из следующих этапов:
1. Свяжитесь с банком и предоставьте список документов:
- Приложение, запрашивающее лицензию. Он также должен содержать заявление о государственной регистрации организации.
- Оригиналы или нотариально заверенные копии учредительных документов.
- Бизнес-проект компании. В нем должны быть указаны: суть создания проекта, план действий и дальнейшего развития, сфера деятельности (профиль). Подробнее о варианте бизнес-проекта можно узнать на сайте ЦБ РФ.
- CV потенциальных сотрудников организации, способных занять руководящие должности: директора, главного бухгалтера, отдела кадров.
- Предоставьте реквизиты по оплате госпошлины и самой лицензии.
- Документ, подтверждающий, что вы являетесь владельцем здания, которое в будущем станет зданием банка.
2. Затем все документы рассматривает ЦБ. Срок не должен превышать шести месяцев. После этого выдается решение, которое может быть положительным или отрицательным.
3. При положительном результате организация вносится в государственный реестр юридических лиц. Процедура осуществляется в течение 5 рабочих дней после представления документов ЦБ. Этим занимается специализированный регистрирующий орган.
4. После окончательной записи в реестре ЦБ РФ уведомляет вас об этом. Процесс может занять до трех недель.
5. Далее Вам придет сообщение о необходимости оплаты уставного капитала (сумма денежных средств, необходимая для деятельности регистрируемой компании). Вам дается месяц на этот процесс.
6. Далее вы отправляете реквизиты и документы, подтверждающие оплату, и банк получает уведомление об успешной регистрации.
7. В заключение, после вторичной обработки и проверки всех документов, ЦБ РФ выдает вам лицензию. Это действие занимает до 3 недель.
Валютные операции
Валютные операции уполномоченных банков:
- Осуществление банковских процессов в национальной и иностранной валюте (без участия физических лиц).
- Прием денежных вкладов от физических лиц в любых денежных единицах.
- Открытие банковских счетов для резидентов.
- Все операции с иностранными ценными бумагами.
- Приобретение пакетов акций иностранных банков.
- Открытие филиалов вашего банка за рубежом.
Резиденты уполномоченных банков и их понятие
Резидент – это лицо (физическое или юридическое), официально проживающее в определенной стране, на которое полностью распространяется национальное законодательство государства. Также этим термином обозначаются официальные представители Российской Федерации, находящиеся за границей. В редких случаях резидентами лицензированных банков считаются организации юридических лиц, зарегистрированные в Российской Федерации, но имеющие филиалы в других странах.
Сравним обычные коммерческие банки и лицензированные банки в России. Обычный коммерческий банк имеет все стандартные права на проведение ряда операций. Такие организации наиболее распространены в нашей стране. К ним можно относиться с полной уверенностью, так как их утвердил сам ЦБ РФ.
Что касается уполномоченных банков, то разница заключается только в возможности проведения финансовых операций с иностранными представителями и в иностранной валюте. Разумеется, предоставление таких прав осуществляется только после длительного опыта работы в данной сфере, при положительных отзывах и серьезном подходе к работе.
Порядок открытия
Спецсчет для участников поглощения открыт только в 18 банках. В зависимости от учреждения это можно сделать одним или несколькими способами:
- лично обратившись в офис, который обслуживает бизнес-сектор;
- подача заявки на сайте банка дистанционно (клиенты некоторых банков могут подать все документы через систему ДБО и даже зарезервировать счет за несколько минут при необходимости);
- прошли упрощенную процедуру открытия через электронную торговую площадку, являющуюся партнером банка (например, ВТБ предлагает открыть спецсчет по 44-ФЗ полностью дистанционно и в короткие сроки для аккредитованных участников платформы «Росэлторг»).
Список документов для открытия счета во всех банках примерно одинаков. Это выглядит так же, как при открытии обычного расчетного счета:
- утверждение;
- соглашение;
- документы, удостоверяющие личность (для индивидуальных предпринимателей — паспорт, для юридических лиц — дополнительно документы, подтверждающие полномочия заявителя);
- регистрационные документы (для индивидуальных предпринимателей — свидетельства ИНН, ОГРНИП, ЕГРИП, для юридических лиц — учредительные документы, выписка из ЕГРЮЛ);
- разрешения на деятельность, при необходимости (лицензии, патенты).
Но подтверждать аккредитацию на ЭТП не нужно: банк проверяет эту информацию самостоятельно.
Открытие занимает 2-5 дней, в зависимости от банка и его загруженности. После этого его можно использовать для проведения операций по специальным счетам.
Как пользоваться
275-ФЗ четко прописано, должен ли исполнитель гособоронзаказа открывать счет; да, все основные исполнители, исполнители и соисполнители открывают специальный счет в уполномоченных банках. Банковские учреждения заключают специальные договоры на ведение специальных счетов в рамках государственного оборонного заказа. Операции осуществляются только в том случае, если в поручении на перевод денежных средств указан идентификатор государственного контракта. Когда открытие утверждается уполномоченным банком, провайдер уведомляет клиента и отправляет реквизиты. С этого момента государственный заказчик обязан перечислить деньги на специальный счет, указывая в каждом платежном документе идентификатор контракта.
В случае поступления уведомления от административного органа (ТОФК — территориального органа Федерального казначейства) о временном приостановлении операций по специальному счету уполномоченное учреждение обязано временно заблокировать движение денежных средств (Постановление ЦБ РФ). Федерации Российской Федерации № 3729-У от 15.07.2015).
Какие операции допускаются
Не все денежные потоки строго контролируются банками и Казначейством. Вот перечень разрешенных операций, на которые допускается использование средств по гособоронзаказу (п. 2 ч. 1 ст. 8.3 275-ФЗ):
- оплата страховки и уплата налогов;
- стоимость товаров, работ и услуг, приобретаемых по ценам, подлежащим государственному регулированию (в этот перечень также включена электроэнергия);
- перечисление выручки, определенной сторонами при заключении государственного контракта по государственному оборонному заказу;
- частичный расчет с поставщиком товаров, работ, услуг, принятых государственным заказчиком по государственному оборонному заказу (если такое условие предусмотрено договором);
- оплата услуг иностранных подрядчиков, привлекаемых к выполнению государственного оборонного заказа;
- расчеты расходов генподрядчика в размере 5 млн руб. — для генподрядчика и 3 млн руб. — для подрядчика;
- иные операции, разрешенные пунктами 2, 3, 9, 10 ст. 8.4 275-ФЗ.
Допускаются также расходы на оплату труда сотрудников специального учета при соблюдении условия одновременной выплаты вознаграждения и компенсаций работникам государственного оборонного заказа в соответствии с действующим трудовым законодательством. Контрагенты вправе использовать специальный счет для перечисления НДФЛ с доходности, полученной в качестве заработной платы (Письмо Минфина России № 03-04-06/15565 от 21.03.2016).
Приказ Минобороны № 605 от 21.10.2019 устанавливает порядок заключения взаимных договоренностей с лицами, предоставившими земельный участок в ограниченное пользование в рамках сделки, сопровождаемой по государственному оборонному заказу. Главный исполнитель обязан представить в уполномоченный банк список таких лиц, зафиксировав перечень тех, кому будут перечисляться конкретные средства государственного оборонного заказа. В реестр включаются сведения о гражданине (ФИО, паспортные данные, адрес регистрации), о его земельном участке (кадастровый номер) и о связанном с ним госконтракте (идентификатор).
Какие операции проводить нельзя
Ряд транзакций не может осуществляться через специальный счет. Поставщик государственного оборонного заказа не сможет выдавать или погашать заем, заем или заем, платить людям (за исключением заработной платы), покупать ценные бумаги или иностранную валюту, вкладывать средства в уставный капитал, размещать деньги во вклады, гарантировать исполнение обязательств за счет средств, выделенных по государственному оборонному заказу. Полный список представлен в ст. 8.4 275-ФЗ.
ВАЖНЫЙ!
Тихоокеанский флот вправе приостановить специальный счет по гособоронзаказу для казначейского обеспечения контрактов по гособоронзаказу. Это правило установлено приказом № 43н от 22 декабря 2020 года.
Приказ вступил в силу с 12 марта 2021 года. В случае если клиент предоставил недостоверные данные, находится в процессе ликвидации или банкротства, связан (аффилирован) с государственным заказчиком, специалисты Федерального казначейства приостанавливают открытие лицевого счета . В приложении к Приказу № 43н перечислены все критерии приостановления процедуры открытия счета.
Разъяснения по теме
Ключевые моменты Детали документа
О взыскании денежных средств на уплату налогов (сборов, страховых взносов) с отдельного счета, открытого в рамках оборонного заказа государства, в ходе конкурсного производства | Официальное письмо Минфина № 03-07-08/16743 от 14.03.2019 |
Специальный счет в Промсвязьбанке
Промсвязьбанк — один из немногих банков, который позволяет клиентам иметь отдельный специальный счет или использовать обычный расчетный счет в качестве специального.
У ПСБ есть и другие преимущества:
- бесплатное открытие счета;
- бесплатное обслуживание;
- бесплатное подключение к интернет-банку;
- служба онлайн-бронирования;
- ежемесячное накопление % на баланс (прогрессивная шкала);
- бесплатная блокировка и разблокировка средств;
- бонус в виде бесплатного управления счетом на 6 месяцев;
- использование специальных счетов на любой электронной торговой площадке.
Промсвязьбанк предоставляет участникам государственных закупок комплексное обслуживание. Клиентам доступны бумажные и электронные банковские гарантии, факторинг, бизнес-кредиты, депозиты с повышенной процентной ставкой, расчеты наличными.
Как открыть спецсчет в Промсвязьбанке
Участие в электронных торгах госзаказа по 44-ФЗ и 223-ФЗ в 2021 году возможно со специальной учетной записью. В противном случае для участия в торгах по каждой ставке необходимо будет создавать залог.
Что значит зарезервировать счет в банке для юридических лиц
Банки раньше требовали от предпринимателей огромный пакет документов для резервирования банковского счета и, после долгого рассмотрения бумаг, предоставляли соответствующие реквизиты. Вся процедура заняла пару дней. В этот период нельзя было снимать деньги, переводить их, платить зарплату и т.д. Однако с 2015 года схема обслуживания значительно улучшилась. Теперь процедура резервирования банковского счета для юридических лиц выглядит следующим образом:
- Клиент подает онлайн-заявку на регистрацию аккаунта.
- Есть резерв деталей, поэтому оплату можно принять.
- Клиент предоставляет необходимые документы.
- Сотрудник банка просматривает документы и открывает доступ к счету.
- Резервирование аккаунта таким способом значительно ускоряет работу компаний. В процессе проверки документов банком нельзя тратить средства, но разрешено получать деньги.
Бронирование специального счета онлайн очень удобно. Это связано со следующими преимуществами:
- Дистанция обслуживания.
- Весь дневной режим.
- Нет необходимости тратить время на посещение банковского учреждения.
- Зарезервированный номер счета можно смело указывать в договорах, счетах и других документах.
- Номер остается неизменным при активации учетной записи.
Еще одним преимуществом является получение предупреждений. Когда контрагенты перечислят деньги на зарезервированный счет, банк сообщит об этом. Вы также получите уведомление в случае отмены бронирования в результате неявки в банк с бумагами для открытия счета.
Как зарезервировать спецсчет в Промсвязьбанке для гособоронзаказа
Участники гособоронзаказа должны использовать отдельный банковский счет. Этот аккаунт работает в особом режиме. Специальный счет – это специальный текущий счет. Его открывает в лицензированном банке подрядчик, заключивший контракт с Минобороны РФ.
Это необходимо для выполнения гособоронзаказа. Государство ввело такие правила для обеспечения прозрачности и защиты договоренностей между всеми сторонами предстоящей сделки. Проще говоря, с помощью банка будет контролироваться целевое использование средств казны.
Открытие специальных счетов возможно только в 21 банке в соответствии с соответствующим порядком. Это не только государственные банковские учреждения, но и частные. Среди таких банков Промсвязьбанк, предоставляющий услугу открытия спецсчета бесплатно.
Зайдя на официальный сайт банка, вы сможете увидеть соответствующий раздел «Открыть счет». После открытия этой вкладки необходимо заполнить небольшую анкету. Буквально через 10 минут реквизиты приходят на почту.
Новым клиентам банка
Юридические лица и индивидуальные предприниматели, ранее не пользовавшиеся услугами Промсвязьбанка, могут открыть специальный счет :
- лично в отделении банка;
- через сотрудника банка, который может прийти в офис компании.
В обоих случаях вы можете удаленно запросить резервирование учетной записи и получить реквизиты специальной учетной записи в тот же день, когда сделаете запрос. Для этого вам необходимо заполнить простую форму:
Просто выберите организационно-правовую форму, название компании, ИНН, введите ФИО, номер телефона, электронную почту и укажите свой город. После этого сотрудник банка снова позвонит клиенту и проконсультирует его по необходимым вопросам.
Действующим клиентам ПСБ
Клиенты, имеющие расчетный счет в Промсвязьбанке, могут получить специальный счет двумя способами:
- Использовать текущую учетную запись как специальную.
- Откройте отдельный специальный счет.
В обоих случаях запрос можно подать:
- лично в отделении банка;
- дистанционно через систему PSB On-Line (при наличии подключенного интернет-банка и наличия USB-ключа).
Сотрудник Промсвязьбанка сообщает о предоставлении спецсчета через систему дистанционного банковского обслуживания, в разговоре по телефону или посредством СМС. После этого остается только получить контракт на обслуживание.
Тарифы на открытие спец счета
Для старых и новых клиентов Промсвязьбанк предлагает единовременную плату за обслуживание спецсчетов.
Тип тарифа или услуги Стоимость
Стоимость открытия | Это бесплатно |
Стоимость технического обслуживания | Это бесплатно |
Заблокировать/разблокировать деньги | Это бесплатно |
Значок | Рублей |
Проценты на средства, находящиеся на специальном счете (начисляются ежемесячно не позднее 1-го числа) | Индивидуально. Если проценты не установлены в договоре, по ставке «по предъявлении», равной 0,1% годовых. |
Национальные платежи через интернет-банкинг | Это бесплатно |
Комиссия за внесение наличных на счет | 0,25% от суммы, но не < 150 руб. |
Подключение и обслуживание ДБО | Это бесплатно |
Совет поддержки | Это бесплатно |
Какие нужны документы для спецсчета
Для открытия спецсчета в Промсвязьбанке все клиенты заполняют два основных документа:
- Запрос на открытие (установите флажок для специальной учетной записи).
- Договор открытия (подписывается в офисе или у менеджера банка).
Существующие клиенты Промсвязьбанка также должны написать письмо об актуальности представленных ранее учредительных документов. Новые клиенты предоставляют ценности в зависимости от организационно-правовой формы компании.
Для индивидуальных предпринимателей
Индивидуальные предприниматели без расчетного счета в Промсвязьбанке представляют:
- Анкета ИП;
- оригинал и копия паспорта;
- финансовая отчетность (налоговые декларации и др);
- дополнительные документы в зависимости от специфики бизнеса (лицензии, сертификаты и т.д.).
Сведения о постановке на учет в ФНС и выписку из ЕГРИП подавать не нужно – специалисты берут эти данные с официального электронного ресурса налоговой службы.
Для юридических лиц
Юридическим лицам для открытия спецсчета представляются:
- анкета юридического лица;
- оригинал и копия паспорта владельца организации;
- учредительные документы (положения, устав);
- финансовая отчетность (если деятельность осуществляется более 3-х месяцев);
- документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (протокол, решение, выписка);
- дополнительные документы, если они требуются для ведения того или иного вида деятельности (лицензии, сертификаты, разрешения и т.д.).
Информацию о регистрации юридического лица банковский специалист получает самостоятельно с официального сайта ФНС.
С какими площадками работает ПСБ
Специальный счет, открытый в Промсвязьбанке, может быть использован для обеспечения заявок на любую из 8 площадок электронной коммерции (Распоряжение Правительства РФ от 12.07.2018 № 1447-р).
Отслеживание событий по спецсчету
Промсвязьбанк предлагает широкий выбор вариантов получения информации по спецсчету. Для проверки предоставляются:
- Классический интернет-банкинг, а также мобильное приложение PSB My Business. Подключение и использование обоих способов бесплатно. Через мобильное приложение можно удобно связаться и поговорить со специалистом в чате.
- Информационное SMS (необязательная услуга). Стоимость месячной отмены составляет 199 рублей в месяц. При оплате сразу за год действует скидка — 2000 рублей в год.
- Кодовое слово (функция также отключена). Предназначен для получения информации о состоянии тендерного счета по горячей линии. Все, что вам нужно сделать, это набрать номер ПСБ, назвать ИНН и ключевое слово. Оператор посмотрит интересующие данные. Стоимость 150 рублей в месяц или 1350 рублей в год. Когда вы открываете только один специальный счет, это бесплатно.
Банковская гарантия от Промсвязьбанка
Промсвязьбанк выдает банковскую гарантию обеспечения заявок и исполнения договоров (по 44-ФЗ и 223-ФЗ) на сумму до 150 млн руб. Также банк может оформить электронную БГ без личного посещения отделения, гарантий и поручителей.
Отзывы от тендерных клиентов Промсвязьбанка
Индивидуальные предприниматели и юридические лица, уже открывшие специальный счет для обеспечения заявок в Промсвязьбанке, положительно отзываются об условиях и обслуживании. Вот некоторые из них:
Являюсь давним клиентом ПСБ. В связи с этими нововведениями пришлось открывать специальный счет. Аккаунт для этого не использовал — открыл новый удаленно через PSB On-Line, никуда ходить не надо было. Персональный администратор сообщил об открытии спецсчета на следующий день и отправил заявку и договор. Я еще не пользовался учетной записью публичного контракта, поэтому ничего не могу здесь сказать.
Михаил Тарасов, Москва
Нашу компанию обслуживал другой банк, но он не был в авторизованном списке. Поэтому срочно подобрали новый. Промсвязьбанк понравился тем, что можно не производить счета и использовать расчет как спец. Выбрали тариф «Меньше плати», 399 рублей за МО это не много. Он даже успел поучаствовать в аукционе. Деньги не были сняты со счета, поэтому будут начисляться проценты. В прошлом месяце ставка была 2%.
ООО «Гиперток», г. Балашиха.
Можно ли открыть спецсчет для торгов в Новикомбанке
Новикомбанк включен в перечень банков, уполномоченных на управление специальными банковскими счетами в сфере государственных закупок. В Акционерном коммерческом банке вы можете открыть специальный счет для осуществления торгов по 44-ФЗ, 223-ФЗ.
Условия открытия спецсчета в Новикомбанке для юридических лиц и ИП
Открыв специальный счет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Новикомбанке, вы сможете использовать его для работы на любой электронной площадке, выполняющей госзаказы. Управлять им, а также отслеживать блокировку и движение средств по спецсчету можно через личный кабинет в интернет-банке. Специалист счет открывается в течении дня.
Стоимость спецсчетов в Новикомбанке и тарифы на обслуживание
Делайте специальный счет для покупок | 1500 |
Обслуживание счета (ежемесячно.) | 1500 |
Он-лайн банк: | |
связь | 1500 |
абонентская плата (ежемесячно.) | 900 |
Выберите банк для спецсчета
Что нужно для открытия спецсчета в Новикомбанке
Основным требованием для открытия спецсчета по 44-ФЗ/223-ФЗ является наличие действующей аккредитации в торговом зале. Вам не нужно его подтверждать при регистрации аккаунта. Менеджеры банка в процессе заключения сделки самостоятельно проверят, аккредитован он или нет.
Как зарезервировать и открыть спецсчет в Новикомбанке для участия в торгах
Новикомбанк не резервирует спецсчета онлайн. Чтобы подать заявку, следуйте инструкции:
- Обратитесь в отделение банка с просьбой открыть специальный счет.
- Получите консультацию у менеджера, предоставьте необходимый пакет документов.
- Подпишите договор на оказание услуг.
- Начните использовать свою учетную запись.
Документы для открытия спецсчета в Новикомбанке юридическому лицу
Для подключения спецсчета для обеспечения госконтрактов будьте готовы обратиться в банк:
- паспорта и подтверждения полномочий;
- учредительная документация (устав, решения/протоколы и т.п);
- подтверждение адреса компании;
- карточка с подписью и печатью (можно сделать в банке);
- лицензии;
- список участников (для акционерных обществ);
- подтверждение финансового положения (бухгалтерский и налоговый отчет на последнюю дату с отметками о принятии или гарантийное письмо, если компания только что зарегистрирована);
- государственный контракт или выписка из него (для государственного оборонного заказа).
По форме Новикомбанка:
- запрос на открытие;
- порядок подписания приказов;
- анкеты
Сотрудники банка могут запросить дополнительные формальности, например, если вы представляете филиал или работаете через управляющую компанию.
Документы для открытия спецсчета в Новикомбанке ИП
Если вы хотите оформить специальный аккаунт для обеспечения безопасности приложений, позаботьтесь о наличии бумаг:
- паспорта;
- карточки с подписями;
- лицензии/патенты/разрешения;
- фискальные документы/гарантийные письма;
- подтверждение коммерческой репутации;
- договора или выписки из него (по 275-ФЗ).
Банковские формы:
- приложение для подключения аккаунта;
- соглашение о порядке подписания документов (при наличии более одной подписи);
- анкеты
Если представитель просит подключить учетную запись от вашего имени, необходимо предоставить доверенность вместе с вышеуказанной документацией.
Как добавить реквизиты спецсчета на электронную площадку
При регистрации спецсчета для участия в госзакупках Новикомбанк сам отправляет ваши реквизиты на уполномоченную ЭТП, никаких дополнительных действий от вас не требуется. Вы можете работать на любой из площадок.
Как перевести деньги на спецсчет в Новикомбанке
Пополнить счет можно двумя способами:
- перевести деньги на специальный счет участников закупки через другой банк;
- совершить онлайн-перевод между своими счетами в интернет-банке.
Отзывы о специальных счетах в Новикомбанке
Екатерина Тмакова:
Благодарю коллектив Новикомбанка за быстрое и качественное обслуживание! Мы быстро открыли специальный счет, с переводами никогда не было проблем. Если у меня есть вопрос, мне отвечают вежливо и подробно. Если есть проблема, всегда звонят и сообщают. А если я звоню, сразу берут трубку, не надо прикасаться к стене, как в некоторых других банках.
Майя Гурцкая:
Он обратился с заявлением об открытии спецсчета по гособоронзаказу в филиал Новикомбанка. Дали исчерпывающую консультацию, помогли оформить документы, все сделали буквально за полчаса. Мы довольны профессионализмом и теплым отношением к клиентам. Рекомендуемые.
Татьяна Максимова:
Недавно мы стали клиентом Новикомбанка, открыв у него спецсчет. Все прошло гладко, без проблем: полное сопровождение от обращения в банк до первой операции. Мы более чем довольны, надеемся на дальнейшее сотрудничество на таком же уровне.